مركز السوق السعودي - بناء المحفظة الاستثمارية بطريقة 20/80

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

طابت ايامنا و ايامكم بكل خير . هذا الموضوع طرحته من قبل فوجدت من الافضل طرحه هنا لعل تعم الفائدة ان شاء الله.

هذه الطريقة يفترض ان ليس لها علاقة بالمضاربة - او تدوير. الغرض منها الاستثمار فقط و بطريقة بسيطة

وقد قيل : ان الجبال من الحصى

20/80 هي ذراعين المحفظة وهي الميزان له

فــ 80% من الكاش الشهري يكون في الاسهم الجيدة

و 20% كاش في المحفظة

ويتم تقييم الاداء كل نهاية شهر لتحديد اتجاه السيولة الشهرية القادمة

مثال على ذلك

لنفترض انك عقدت العزم على استثمار 1000 ريال شهريا في سوق الاسهم

بعد تحديد السهم ويفترض يكون جائز ويفضل يكون ذو عوائد وشركة جيدة اساسيا و ماليا

نقسم الــ 1000 حسب القاعدة 20/80

800 ريال يتم استخدامها لشراء الاسهم التي تم تحديدها

200 ريال كاش

الشهر التالي نقيم وضع المحفظة

لنفترض ان قيمة الاسهم اصبحت لا قدر الله 700 بمعنى خسارة 100

ولدينا كاش 200

نجمع 700 و 200 = 900

نضيف 1000 للشهر التالي الى 900 تصبح 1900

ال80% لــ 1900 هو 1520 ولدينا في السوق 700 في الاصل وبناء على الفارق نشتري من السيولة الاضافية بمقدار 820 ريال اسهم

الــ 20% لــ 1900 هو 380 بمعنى نضيف 180 ريال للكاش وهي ما تبقى من 1000 الشهر الجديد

وهكذا

طيب ممكن احدكم يسال هذا في حال المحفظة بالسالب ماذا عن لو المحفظة رابحة ؟

لنفترض كما في البداية

وعند نهاية الشهر الحالي للمحفظة اتضح انها الاسهم قيمتها اصبحت 900 بمعنى مكسب 100

نجمع 900 و 200 = 1100

نضيف 1000 للشهر التالي الى 1100 تصبح 2100

ال80% لــ 2100 هو 1680 بمعنى نشتري 780 ريال اسهم

الــ 20% لــ 2100 هو 420 بمعنى نضيف 220 ريال للكاش

وهكذا

مشاركة اسال الله ان يكتب فيها النفع والفائدة للجميع